ניר אביעד- מומחה לייעוץ פיננסי ופנסיוני לגיל השלישי
12.1.2025 ניר אביעד מומלצים (תוכן שיווקי)
אחרי כעשור בתפקידים בכירים בבית השקעות מוביל ובחברת ביטוח גדולה מנהל ההשקעות והפנסיה ניר אביעד "חצה את הכביש" ועובד מזה כ- 12 שנים רק עבור לקוחות פרטיים בני הגיל השלישי.
הכל בשביל הלקוח
אביעד עבד שנים רבות בתפקידים בכירים ולמד את המערכות מבפנים. "בעשור פלוס האחרון אני מנצל את כל הידע והניסיון שצברתי כמיצג של חברות ההשקעה עצמן, כדי לסייע ללקוחות לבחור נכון מבין כל האפשרויות שישנן בשוק ההון. כיום אני עובד מול 23 בתי השקעות, חברות ביטוח וחברות גמל ופנסיה, ומסייע ללקוחות לבחור את פתרונות ההשקעה והחיסכון הטובים ביותר מבין כל האפשרויות".
מהו בעיניך הערך המוסף החשוב ביותר שאתה מייצר ללקוחות?
"לא רק בבחירה ראשונית חכמה היכן לנהל את תיקי ההשקעות, את קופות הגמל וההשתלמות ואת תוכניות הפנסיה, אלא גם ובעיקר בהמשך ביצוע מעקבים ובקרות שוטפות אחר אותם הכספים. אני חשוף לנתונים של הלקוחות ומבצע בקרות כל הזמן. אני לא יכול לבצע על דעתי שינויים וכל שינוי מחייב הסכמה וחתימה של הלקוח, אבל אני בפירוש נמצא בקשר מתמיד עם הלקוחות, משתף אותם בתובנות שלי ומסייע להם לקבל החלטות מושכלות תוך כדי תנועה".
איך היחסים עם הלקוחות?
"ביני ובין הלקוחות יש זהות אינטרסים מלאה והיא שהלקוח ירוויח כמה שיותר תשואה, ישלם כמה שפחות עמלות וישלם כמה פחות מיסים. זה לא משנה לי באיזו חברה ההשקעות יבוצעו. העיקר שהלקוח ירוויח ויהיה מרוצה, ולכן אם יש צורך, אני ממליץ תוך כדי תנועה לבצע שינויים ומעברים בין חברות שונות ובין פתרונות פיננסים שונים – הכל בהתחשב בתנאי השוק המשתנים ובצרכים השונים של כל לקוח ולקוח".
מהו בעיניך הדבר החשוב ביותר בעבודה של יועץ ומתכנן פיננסי?
"הכי חשוב להיות בקשר שוטף מתמיד עם הלקוחות, לעקוב אחרי תנאי השוק שמשתנים ולעשות את ההתאמות הנדרשות, וזאת כדי לזהות שינויים בצרכים ובהעדפות ביחס להשקעה. אסור שההשקעות שלנו יעבדו במתכונת של "טייס אוטומטי". כך לדוגמא, יציאה קרובה לפנסיה, קבלת ירושה, תכנון הירושה הלאה לדור הבא, צורך בעזרה כלכלית לילד או לנכד, מחשבה על מעבר לדיור מוגן - כל אירוע שמשפיע על הצרכים הפיננסים שלנו מחייב התייחסות".
