גם הפעם - כדי לקבל תשובה מלאה לשאלה הפשוטה 'מה זה צוואה הדדית ומי צריך כזו' - רתמנו את היועצות שלנו
לנושא: שותפות משרד עוה"ד בקרמן אפרתי, פיירשטיין טייאר - משרד בוטיק בראשותן של שלי ושלומית העוסק
בדיני משפחה, ירושה ואפוטרופסות, מתמקצע בטיפול משפטי - משפחתי בקבוצת הגיל השלישי, ומדורג כאחד
המשרדים הידועים בתחום על פי דירוג Dun’s 100. ובמילים אחרות: צוואות הן שמן השני.
אם כן, נפתח בהסבר: מה זו בכלל צוואה הדדית?
"צוואה הדדית היא מכשיר משפטי המאפשר לבני זוג (נשואים או ידועים בציבור) לערוך צוואות המסתמכות זו על זו,
כמעין חוזה בין בני הזוג. צוואה מסוג זה כוללת התחייבות הדדית של כל אחד מבני הזוג כלפי השני לגבי אופן ההורשה של עיזבונו.
להבדיל מהדעה הרווחת, הצוואות ההדדיות לא חייבות להיות תמונת מראה אחת של השניה וגם לא חייבות לצוות לבן
הזוג, אלא יכולות להוריש לצד שלישי. לדוגמה, בני זוג בפרק ב' יכולים לערוך צוואות הדדיות, כאשר כל אחד מהם
מצווה את עיזבונו לילדיו מנישואיו הראשונים, אך במסגרת הצוואה יעניק זכות מגורים לבן הזוג הנוכחי. "
אבל איך זה עובד? איך משריינים את אותה הסתמכות הדדית?
"חוק הירושה קבע מנגנוני כבילה במקרה של צוואות הדדיות, שמאפשרים למשל לבני הזוג לקבוע כי לאחר פטירה
של בן הזוג הראשון, לא יוכל בן הזוג הנותר בחיים לשנות את צוואתו ההדדית. בנוסף, קבע המחוקק שורת תנאים מקדימים,
שרק בהתקיימם יוכל בן זוג לשנות את צוואתו הדדית, בטרם פטירת בני הזוג.
למשל, לצורך שינוי צוואה בחיי שני בני הזוג, יש לשלוח הודעה בכתב לצד השני על ביטול הצוואה. ללא מילוי דווקני
אחר תנאי זה - צוואתו החדשה של בן הזוג תבוטל לאלתר. חשוב להדגיש, שהחוק סובל מליקויים וחסרים רבים
(לאקונות בעגה המשפטית), ולכן על עוה"ד שעורך את הצוואה להוסיף ולחזק את מנגנוני הכבילה הקבועים בחוק".
ובכל זאת – איך מאפשרים גמישות למרות מנגנוני הכבילה?
"עוה"ד שעורך את הצוואות יכול להטמיע הרשאות מיוחדות שמתירות לכל אחד מבני הזוג – גם אם בן הזוג השני נפטר
או כבר אינו נמצא בקוגניציה - לערוך שינויים נקודתיים שלא ייחשבו בגדר שינוי הצוואה ועל כן לא יגררו את ביטולה.
כך למשל, לשנות את שיעורי החלוקה בין הילדים במקרה של התעמרות ילד בהורה הנותר בחיים".
מניסיונכן, מה מטריד אנשים שעורכים צוואה הדדית?
"ההתלבטויות שמעסיקה הרבה זוגות שמגיעים אלינו, נוגעות לצורך לאזן בין הרצון לאפשר לבן הזוג הנותר בחיים
חופש פעולה לאחר שעמל כל חייו, לבין הרצון להכתיב לבן הזוג כיצד עליו להתנהל עם הרכוש המשפחתי.
כשאנו עורכות את הצוואה אנו מגבשות עם בני הזוג את המודל המדויק שיבטיח איזון זה ובכך מאפשרות לבני הזוג
להגשים את החזון המשפחתי".
ולסיכום: למה חשוב וכדאי? מה היתרון בעריכת צוואות הדדיות?
"מעבר לעיקרון היסודי החשוב: מניעת היכולת של בן הזוג הנותר בחיים לשנות את צוואתו באופן חד צדדי, במסגרת
הצוואה הדדית ניתן לקבוע מגבלות הדדיות הנוגעות לאופן השימוש ברכוש על ידי בן הזוג הנותר בחיים, כך שמצד
אחד יתאפשר לו להמשיך לחיות ברווחה וליהנות מפירות עמלו ומצד שני, יבטיח כי בן הזוג הנותר בחיים לא יכלה
את הרכוש שקיבל בירושה ואת רכושו, לטובת צד ג'. דהיינו, הצוואות ההדדיות תאפשרנה לשרשר את הרכוש המשפחתי לטובת הילדים".
למידע נוסף ויצירת קשר לחצו כאן או התקשרו עכשיו לטלפון 073-7577476
